三部门发文规范金融机构客户尽职调查

近日，中国人民银行等三部门发文规范金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存行为，并将于2026年1月1日起实施。 新华社北京11月28日电（记者吴宇、任军）记者11月28日从中国人民银行获悉，中国人民银行等三部门近日发布金融文件调整尽职调查，2026年1月1日，中国银行、国家金融监管总局、中国证监会联合公布《金融机构尽职调查及保存客户身份信息和交易记录管理办法》，引导金融机构合理、合理地开展尽职调查。有效地进行客户尽职调查和其他行为。管理层建议建议金融机构应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人的身份，并根据客户特征以及交易活动的性质和风险状况，采取适当的尽职调查措施。涉及洗钱、恐怖融资风险较高的，必须相应加强尽职调查措施，必要时可采取与风险相适应的货币风险管理措施。涉及洗钱、恐怖融资风险较低的，根据情况采取简化尽职调查措施。 《管理办法》还规定，金融机构必须保存的客户身份信息包括记录客户身份信息、受益所有人信息、反映金融机构经营状况的各种记录和资料。勤奋聪明。此外，根据管理办法，金融机构必须保存的交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务信函等材料。 编辑：聂越